Vzor dohody o investičnom záväzku pripravený na použitie
Vzor dohody o investičnom záväzku pomáha písomne zachytiť prísľub investora poskytnúť financovanie za vopred dohodnutých podmienok. Dokument upravuje výšku investície, účel použitia prostriedkov, termíny, spôsob uvoľnenia financií, povinnosti prijímateľa aj následky porušenia záväzkov.
Dohoda o investičnom záväzku je praktický dokument, ktorým investor vyjadruje úmysel a za stanovených podmienok aj povinnosť poskytnúť finančné prostriedky konkrétnemu projektu alebo spoločnosti. Pomáha obom stranám presne určiť rozsah financovania, účel investície a termíny plnenia. Dobre pripravený text znižuje riziko nedorozumení pri čerpaní peňazí aj pri kontrole ich použitia. Pred podpisom treba vždy posúdiť, či dokument predstavuje záväznú zmluvu alebo len nezáväzný prejav záujmu.
Čo je dohoda o investičnom záväzku
Ide o zmluvný dokument medzi investorom a prijímateľom investície, v ktorom sa upravuje prísľub vložiť peniaze alebo iné majetkové hodnoty do podnikateľského zámeru. Môže ísť o samostatnú dohodu alebo o predstupeň podrobnejšej investičnej zmluvy, zmluvy o prevode obchodného podielu či dohody akcionárov.
Záväznosť dokumentu závisí od jeho formulácie. Ak majú byť niektoré ustanovenia iba orientačné, je vhodné ich výslovne označiť ako nezáväzné a oddeliť ich od záväzných povinností, napríklad mlčanlivosti alebo výhradnosti rokovaní.
Najčastejšie použitie
Takýto vzor sa používa najmä pri financovaní začínajúcich podnikov, rozšírení výroby, kúpe technológií, developerských projektoch alebo pri vstupe investora do existujúcej spoločnosti. Dôležité je presne naviazať poskytnutie investície na dohodnuté podmienky.
Údaje, ktoré by dokument nemal vynechať
Základom je úplná identifikácia strán, jednoznačná výška investície a opis toho, čo investor za poskytnuté prostriedky získava. Môže ísť o obchodný podiel, akcie, podiel na zisku, právo na splatenie pôžičky alebo inú protihodnotu.
| Položka | Účel | Častá chyba |
|---|---|---|
| Identifikácia strán | Určuje investora a prijímateľa bez pochybností. | Chýbajúce IČO, sídlo alebo oprávnenie konať. |
| Výška investície | Vymedzuje presnú sumu a menu financovania. | Neurčenie, či suma zahŕňa dane a poplatky. |
| Účel použitia | Stanovuje, na čo možno prostriedky použiť. | Príliš všeobecný opis projektu. |
| Podmienky čerpania | Určuje míľniky, doklady a termíny uvoľnenia. | Nejasné kritériá splnenia podmienok. |
| Následky porušenia | Upravujú omeškanie, nápravu a ukončenie dohody. | Chýbajúca lehota na odstránenie porušenia. |
Podmienky poskytnutia investície
Investor môže uvoľnenie prostriedkov podmieniť vykonaním právnej, finančnej alebo technickej previerky, predložením podnikateľského plánu, získaním potrebných povolení alebo schválením príslušným orgánom spoločnosti. Podmienky majú byť objektívne overiteľné a obsahovať lehotu, dokedy sa majú splniť.
Míľniky a tranže
Pri väčších projektoch sa investícia často rozdeľuje na tranže. Každá tranža môže byť splatná po splnení konkrétneho míľnika, napríklad po založení spoločnosti, získaní zákazníka, dokončení prototypu alebo predložení účtovných dokladov.
- uveďte presnú sumu, menu a spôsob úhrady,
- definujte účel investície a povolené výdavky,
- určte podmienky predchádzajúce čerpaniu,
- stanovte harmonogram tranží a míľnikov,
- dohodnite pravidlá kontroly a reportovania.
Upraviteľný vzor
Vzor dokumentu
DOHODA O INVESTIČNOM ZÁVÄZKU
uzatvorená podľa príslušných právnych predpisov
Miesto podpisu: ____________________ Dátum: ____________________
Investor: ____________________, so sídlom/bydliskom ____________________, IČO/dátum narodenia: ____________________, zapísaný v ____________________, zastúpený: ____________________ (ďalej len „Investor“).
Prijímateľ investície: ____________________, so sídlom/bydliskom ____________________, IČO/dátum narodenia: ____________________, zapísaný v ____________________, zastúpený: ____________________ (ďalej len „Prijímateľ“).
Investor a Prijímateľ ďalej spoločne aj ako „Strany“.
| Premenný údaj | Dohodnuté znenie |
|---|---|
| Výška investície | ____________________ EUR |
| Forma investície | ____________________ |
| Účel investície | ____________________ |
| Termín poskytnutia | ____________________ |
| Spôsob úhrady | ____________________ |
| Bankový účet Prijímateľa | ____________________ |
| Protihodnota pre Investora | ____________________ |
- Predmet dohody. Investor sa zaväzuje za podmienok tejto dohody poskytnúť Prijímateľovi investíciu vo výške uvedenej v tabuľke a Prijímateľ sa zaväzuje prijať ju a použiť ju výlučne na dohodnutý účel.
- Podmienky poskytnutia. Povinnosť Investora poskytnúť investíciu vzniká po splnení týchto podmienok: ____________________. Prijímateľ preukáže splnenie podmienok dokumentmi: ____________________.
- Čerpanie a tranže. Investícia bude poskytnutá jednorazovo / v tranžiach podľa tohto harmonogramu: ____________________. Každá úhrada bude vykonaná na účet Prijímateľa uvedený v tejto dohode.
- Použitie prostriedkov. Prijímateľ je povinný viesť evidenciu použitia investície a na písomnú žiadosť Investora predložiť príslušné doklady a správu o využití prostriedkov v lehote ____________________ dní.
- Vyhlásenia Strán. Každá Strana vyhlasuje, že je oprávnená túto dohodu uzavrieť, jej uzavretie nie je v rozpore s jej povinnosťami a údaje uvedené v dohode sú pravdivé a úplné.
- Porušenie dohody. Ak Prijímateľ poruší svoje povinnosti, Investor ho písomne vyzve na nápravu a poskytne mu lehotu ____________________ dní. Po márnom uplynutí lehoty je Investor oprávnený ____________________.
- Dôvernosť. Strany sa zaväzujú zachovávať mlčanlivosť o neverejných informáciách získaných v súvislosti s touto dohodou, ak právne predpisy alebo písomná dohoda Strán neurčujú inak.
- Záverečné ustanovenia. Zmeny a doplnky tejto dohody sú platné len vo forme písomných, oboma Stranami podpísaných dodatkov. Táto dohoda je vyhotovená v ____________________ rovnopisoch, pričom každá Strana dostane ____________________ rovnopis.
Strany potvrdzujú, že si dohodu prečítali, jej obsahu porozumeli a na znak súhlasu ju podpisujú.
V ____________________ dňa ____________________
____________________
Investor
V ____________________ dňa ____________________
____________________
Prijímateľ investície
Text upravte priamo tu. Zmeny sa ukladajú vo vašom prehliadači a môžete ich vytlačiť alebo exportovať do Wordu a PDF.
Postup prípravy a podpisu
Pred podpisom si strany majú zjednotiť ekonomické, právne aj prevádzkové predpoklady projektu. V prípade investície do obchodnej spoločnosti je potrebné preveriť aj zakladateľské dokumenty, rozhodnutia orgánov spoločnosti a prípadné predkupné alebo súhlasné práva.
- Overte totožnosť strán a ich oprávnenie dokument podpísať.
- Dohodnite výšku, účel a formu investície.
- Spresnite podmienky čerpania, míľniky a oznamovaciu povinnosť.
- Podpíšte dohodu a zabezpečte uchovanie všetkých príloh.
Praktické odporúčanie: Ak je investícia viazaná na získanie podielu v spoločnosti, prepojte túto dohodu s presnými pravidlami prevodu podielu, registrácie zmien a ochrany investora.
Riziká a ochrana zmluvných strán
Prijímateľ by mal mať jasno v tom, či investor môže od záväzku odstúpiť a za akých okolností. Investor naopak potrebuje vedieť, ako sa bude kontrolovať použitie prostriedkov, aké informácie bude dostávať a aké nástroje má pri porušení povinností.
Vhodné je upraviť dôvernosť informácií, spôsob doručovania oznámení, rozhodné právo, riešenie sporov a možnosť zmeny dohody len v písomnej forme. Pri cezhraničných investíciách treba osobitne posúdiť rozhodné právo, daňové dôsledky a miestne regulačné požiadavky.
Často kladené otázky
Je investičný záväzok vždy právne záväzný?
Nie vždy. Záväznosť vyplýva z obsahu, použitej formulácie a úmyslu strán. Dokument môže obsahovať záväzné aj nezáväzné časti, ktoré treba jasne rozlíšiť.
Musí byť investícia poskytnutá jednorazovo?
Nie. Strany môžu dohodnúť jednorazovú úhradu alebo postupné financovanie v tranžiach naviazaných na časový harmonogram či splnenie míľnikov.
Je potrebné úradné overenie podpisov?
Spravidla závisí od povahy transakcie a súvisiacich dokumentov. Pri prevode obchodného podielu alebo pri osobitných právnych úkonoch môžu právne predpisy alebo zmluvné dokumenty vyžadovať osobitnú formu.