Klaar model voor een investeringsverbintenisovereenkomst
Dit model voor een investeringsverbintenis helpt partijen duidelijke schriftelijke afspraken vast te leggen over een voorgenomen investering. Het bevat onderdelen voor het investeringsbedrag, de bestemming van middelen, termijnen, voorwaarden, rapportage, aansprakelijkheid en ondertekening.
Een investeringsverbintenisovereenkomst legt vast onder welke voorwaarden een investeerder middelen beschikbaar stelt aan een onderneming of project. Met een schriftelijke overeenkomst weten beide partijen welk bedrag wordt geïnvesteerd, waarvoor het geld mag worden gebruikt en welke verplichtingen daartegenover staan. Dit voorkomt onduidelijkheid over termijnen, rapportage en de gevolgen van niet-nakoming. Pas het model altijd aan op de feitelijke transactie en de gekozen financieringsvorm.
Wat is een investeringsverbintenis?
Een investeringsverbintenis is een afspraak waarbij een partij zich verbindt om onder bepaalde voorwaarden kapitaal, goederen of andere middelen in te brengen. De ontvangende partij verbindt zich doorgaans om de middelen voor een omschreven doel te gebruiken en de investeerder te informeren over de voortgang.
De overeenkomst kan betrekking hebben op een lening, een kapitaalstorting, een deelname in aandelen of een andere financieringsconstructie. Daarom moet het document duidelijk vermelden welke juridische en economische tegenprestatie de investeerder ontvangt.
Verschil met een gewone lening
Bij een lening moet het bedrag in beginsel worden terugbetaald, vaak met rente. Bij een aandeleninvestering deelt de investeerder doorgaans mee in het ondernemingsrisico en hangt het rendement af van de waarde of winst van de onderneming. Een investeringsverbintenis moet dit onderscheid ondubbelzinnig maken.
Essentiële gegevens in het model
Vermeld de volledige gegevens van de partijen, de datum, het investeringsbedrag en de wijze van betaling. Omschrijf ook nauwkeurig het doel van de investering, de voorwaarden voor uitbetaling en de documenten die vooraf moeten worden verstrekt.
| Onderdeel | Functie | Veelgemaakte fout |
|---|---|---|
| Investeringsbedrag | Legt het exacte bedrag en de valuta vast. | Alleen een afgerond of indicatief bedrag noemen. |
| Bestemming | Omschrijft waarvoor de middelen mogen worden gebruikt. | Een te brede of vage projectomschrijving opnemen. |
| Uitbetalingsmoment | Bepaalt wanneer en onder welke voorwaarden betaling plaatsvindt. | Geen bankrekening of opschortende voorwaarden vermelden. |
| Rapportage | Regelt informatie over voortgang en besteding. | Geen frequentie of vorm van rapportage afspreken. |
| Niet-nakoming | Beschrijft de gevolgen van een contractbreuk. | Geen hersteltermijn of beëindigingsregeling opnemen. |
Voorwaarden en verplichtingen vastleggen
Maak onderscheid tussen voorwaarden die vóór de investering moeten zijn vervuld en verplichtingen die na de betaling gelden. Denk aan goedkeuringen, een ondernemingsplan, een begroting, zekerheden, vergunningen of besluiten van bevoegde organen.
Informatieplicht en bestedingscontrole
De ontvangende partij kan worden verplicht periodieke financiële rapportages, projectupdates en relevante bewijsstukken te verstrekken. Bepaal of de investeerder inzagerecht, een auditrecht of voorafgaande toestemming voor belangrijke uitgaven krijgt.
- Omschrijf het project of bedrijfsdoel concreet.
- Noem het bedrag, de valuta en het betalingsschema.
- Leg vast welke voorwaarden vóór uitbetaling gelden.
- Neem rapportage- en informatieverplichtingen op.
- Regel de gevolgen van vertraging, onjuiste besteding of andere tekortkomingen.
Bewerkbaar sjabloon
Documentsjabloon
MODEL INVESTERINGSVERBINTENISOVEREENKOMST
Plaats: ____________________
Datum: ____________________
Ondergetekenden:
1. Investeerder: ____________________, gevestigd/woonachtig te ____________________, ingeschreven in het Handelsregister onder nummer ____________________, rechtsgeldig vertegenwoordigd door ____________________, hierna te noemen: „Investeerder”;
2. Ontvangende partij: ____________________, gevestigd/woonachtig te ____________________, ingeschreven in het Handelsregister onder nummer ____________________, rechtsgeldig vertegenwoordigd door ____________________, hierna te noemen: „Onderneming”;
Investeerder en Onderneming hierna gezamenlijk te noemen: „Partijen”.
Partijen komen het volgende overeen:
| Variabel gegeven | In te vullen |
|---|---|
| Investeringsbedrag | € ____________________ |
| Valuta | ____________________ |
| Investeringsvorm | ____________________ |
| Doel van de investering | ____________________ |
| Uitbetalingsdatum of tranches | ____________________ |
| Bankrekening Onderneming | ____________________ |
| Looptijd | ____________________ |
| Rendement, rente of tegenprestatie | ____________________ |
| Rapportagefrequentie | ____________________ |
- Investeringsverbintenis. Investeerder verbindt zich ertoe het in bovenstaande tabel genoemde investeringsbedrag ter beschikking te stellen aan de Onderneming, onder de voorwaarden van deze overeenkomst.
- Voorwaarden voor uitbetaling. Uitbetaling vindt plaats nadat de volgende voorwaarden zijn vervuld: ____________________. De betaling geschiedt op rekening ____________________ ten name van ____________________.
- Besteding van middelen. De Onderneming gebruikt de investering uitsluitend voor het volgende doel: ____________________. Afwijkend gebruik is alleen toegestaan met voorafgaande schriftelijke toestemming van Investeerder.
- Tegenprestatie en rendement. Als tegenprestatie ontvangt Investeerder: ____________________. De wijze, termijn en voorwaarden van betaling of verkrijging zijn: ____________________.
- Informatieverstrekking. De Onderneming verstrekt aan Investeerder iedere ____________________ een schriftelijke rapportage over de besteding van de investering en de voortgang van het project of de onderneming.
- Verklaringen. De Onderneming verklaart dat de aan Investeerder verstrekte informatie naar haar beste weten juist en volledig is en dat zij bevoegd is deze overeenkomst aan te gaan.
- Tekortkoming. Indien een partij tekortschiet in de nakoming van deze overeenkomst, stelt de andere partij haar schriftelijk in gebreke en geeft zij een redelijke hersteltermijn van ____________________ dagen, tenzij nakoming blijvend onmogelijk is.
- Beëindiging. Iedere partij is bevoegd deze overeenkomst schriftelijk te beëindigen indien de andere partij na ingebrekestelling wezenlijk tekortschiet of in staat van faillissement wordt verklaard, surseance van betaling aanvraagt of haar activiteiten staakt.
- Vertrouwelijkheid. Partijen behandelen alle niet-openbare informatie die zij in verband met deze overeenkomst ontvangen vertrouwelijk, behoudens een wettelijke verplichting of voorafgaande schriftelijke toestemming.
- Toepasselijk recht en geschillen. Op deze overeenkomst is het recht van ____________________ van toepassing. Geschillen worden voorgelegd aan de bevoegde rechter te ____________________, tenzij Partijen schriftelijk anders overeenkomen.
Aldus overeengekomen en in tweevoud ondertekend te ____________________ op ____________________.
Voor de Investeerder
Naam: ____________________
Functie: ____________________
Handtekening: ____________________
Voor de Onderneming
Naam: ____________________
Functie: ____________________
Handtekening: ____________________
Bewerk de tekst hier direct. De wijzigingen blijven in je browser en je kunt ze printen of exporteren naar Word en PDF.
Risico, rendement en beëindiging
Een zakelijke investering brengt risico's mee. Leg daarom vast of er sprake is van rente, dividend, winstdeling, aandelen, een conversierecht of uitsluitend een terugbetalingsverplichting. Benoem eveneens welke risico's door welke partij worden gedragen.
Neem een regeling op voor beëindiging, bijvoorbeeld bij faillissement, een wezenlijke tekortkoming, onjuiste informatie of het niet behalen van voorwaarden. Vermeld welke gevolgen beëindiging heeft voor reeds betaalde bedragen, documenten en vertrouwelijke gegevens.
Laat vooral de gekozen investeringsvorm, de fiscale gevolgen en eventuele vereiste vennootschapsrechtelijke besluiten vooraf controleren.
Stappen vóór ondertekening
Controleer vóór ondertekening of alle bijlagen, financiële gegevens en bevoegdheden volledig zijn. Zorg ervoor dat degene die namens een rechtspersoon tekent, bevoegd is volgens het handelsregister, de statuten en eventuele interne besluitvorming.
- Bespreek het investeringsdoel, bedrag en de gewenste tegenprestatie.
- Controleer de identiteit, bevoegdheid en financiële informatie van beide partijen.
- Vul de voorwaarden, termijnen, rapportage en beëindigingsbepalingen in.
- Laat de definitieve tekst beoordelen en onderteken deze in voldoende exemplaren.
Veelgestelde vragen
Moet een investeringsverbintenis schriftelijk worden gesloten?
Een schriftelijke overeenkomst is sterk aan te raden omdat zij bewijs levert van de afspraken, voorwaarden en instemming van partijen. Voor bepaalde rechtshandelingen kunnen aanvullende vormvereisten of notariële handelingen gelden.
Kan de investering in termijnen worden betaald?
Ja, partijen kunnen betaling in tranches afspreken. Leg per tranche het bedrag, de betaaldatum en de concrete voorwaarden voor vrijgave vast.
Is een notaris altijd nodig?
Nee, niet voor iedere overeenkomst. Bij overdracht of uitgifte van aandelen in een Nederlandse besloten vennootschap is doorgaans wel een notariële akte vereist.